Τι είναι το σκαμ στα κρυπτονομίσματα: Συνηθισμένοι τύποι απάτης

Η αγορά των ψηφιακών νομισμάτων ανοίγει την πρόσβαση σε νέες δυνατότητες, αλλά ταυτόχρονα προσελκύει ολόκληρα στρατούς απατεώνων. Το σκαμ στα κρυπτονομίσματα έχει εδώ και καιρό μετατραπεί σε ένα εργαλείο μαζικής απάτης, κρυμμένο πίσω από επενδύσεις, startups και τεχνολογικές καινοτομίες. Πίσω από τις υποσχέσεις εύκολου κέρδους κρύβονται σχεδιασμένα σχέδια που μπορούν να εκμηδενίσουν τον λογαριασμό και να απαγάγουν τα Ϩηφιακά ενεργητικά σε λίγα λεπτά. Να κατανοήσετε την ουσία και να αναγνωρίσετε τον κίνδυνο είναι το κλειδί για τη χρηματοοικονομική ασφάλεια.

Τι είναι το σκαμ στα κρυπτονομίσματα: πώς λειτουργεί όλο αυτό

Το σκαμ στα κρυπτονομίσματα είναι μια παγίδα που κρύβεται πίσω από τη δυνατότητα. Σύμφωνα με έκθεση της Chainalysis, το 2024 οι κακόπιστοι κατάφεραν να συγκεντρώσουν τουλάχιστον 9,9 δισεκατομμύρια δολάρια σε Ϩηφιακό νόμισμα. Οι ειδικοί προβλέπουν ότι αυτό το ποσό μπορεί να αυξηθεί και να φτάσει το ρεκόρ των 12,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Κάθε νέα τάση ή άνοδος της τιμής του Bitcoin γεννά μια νέα κύμα απάτης. Πίσω από τα φωτεινά εξώφυλλα και τις μεγάλες υποσχέσεις κρύβονται απλές σχέσεις: πάρε τα χρήματα και εξαφανίσου.

Η ανάπτυξη των Ϩηφιακών ενεργητικών, η ανωνυμία των συναλλαγών, η υψηλή αλληλεπίδραση και η ζήτηση αποτελούν θρεπτικό χώρο για τα σχέδια απάτης. Ταυτόχρονα, οι κακόπιστοι όλο και περισσότερο παρουσιάζουν τα κρυπτοσχήματα ως αξιόπιστα έργα. Είναι σχεδόν αδύνατο να ανιχνευθεί το σχήμα μέχρι τον τελικό αποδέκτη, ενώ η ίδια η διαδικασία μετατρέπεται σε ένα παιχνίδι “βρες την έξοδο”, όπου η έξοδος είναι η γνώση.

Κύριες μορφές απάτης στα κρυπτονομίσματα

Το σκαμ στα κρυπτονομίσματα έχει καταστεί πολύ περισσότερο από ένα σενάριο. Υπάρχουν δεκάδες σενάρια. Οι μέθοδοι μετασχηματίζονται, αλλά ο στόχος είναι ο ίδιος – να κλέψουν. Είναι σημαντικό όχι μόνο να γνωρίζετε τα ονόματα, αλλά να κατανοείτε την ουσία κάθε μορφής και πώς λειτουργεί ακριβώς ο μηχανισμός απάτης.

Φισινγκ

Η φισινγκ επίθεση είναι η ψηφιακή αντικατάσταση της πραγματικότητας. Οι κακόπιστοι αντιγράφουν το διεπαφή του κρυπτονομισματικού ανταλλακτηρίου, του πορτοφολιού ή της πλατφόρμας, και στη συνέχεια παρασύρουν τον χρήστη σε μια πλαστή ιστοσελίδα. Οπτικά, η σελίδα δεν διαφέρει από το πρωτότυπο, αλλά η εισαγωγή δεδομένων είναι η παράδοση του κλειδιού στα χέρια του επιτιθέμενου. Ιδιαίτερα επικίνδυνες είναι οι αποστολές με δελεαστικά τόκεν και προσφορές. Τα δεδομένα κλέβονται αμέσως, δεν υπάρχει προστασία, η συναλλαγή γίνεται χωρίς δυνατότητα ανάκλησης.

Διαγωνισμοί και “δώρα”

Το σκαμ στα κρυπτονομίσματα συχνά παίρνει τη μορφή “διαγωνισμών” εκ μέρους γνωστών εταιρειών. Σε ένα από τα σχέδια, οι απατεώνες παρουσιάστηκαν ως Binance, υποσχόμενοι να τριπλασιάσουν τις επενδύσεις. 80.000 χρήστες έπεσαν στην παγίδα, μεταφέροντας συνολικά 12 εκατομμύρια δολάρια. Το χαρακτηριστικό τους – προϋποθέσεις που είναι προφανώς αδύνατες, όπως: “καταθέστε $500 και λάβετε $1500”.

Πλαστά ICO

Τα ICO έχουν γίνει κλασικό πεδίο απάτης. Υποσχέσεις για επαναστατικά τόκεν, “διαφανές blockchain”, διάσημα ονόματα στην ομάδα, πλαστά έγγραφα. Ένα παράδειγμα είναι το έργο Plexcoin, που συγκέντρωσε 15 εκατομμύρια δολάρια σε 2 μήνες, πριν οι ρυθμιστές των ΗΠΑ παγώσουν τους λογαριασμούς. Κανείς δεν μπόρεσε να επιστρέψει τα κεφάλαια. Δεν υπάρχει διαφάνεια, δεν υπάρχουν εγγυήσεις.

Πυραμίδες

Οι χρηματοοικονομικές πυραμίδες στα κρυπτονομίσματα είναι οι ίδιες παλιές σχέσεις, μόνο που ντύνονται με blockchain. Αυτά τα έργα χρησιμοποιούν την όρολογία της κρυπτοαγοράς: τόκεν, επενδύσεις, ROI. Ένα παράδειγμα είναι το BitConnect. Αρχικά, η πλατφόρμα υποσχενόταν έως 40% κέρδος το μήνα. Μετά από έναν χρόνο, το έργο έκλεισε, η τιμή του τόκεν κατέρρευσε από $463 σε $1, οι διοργανωτές έφυγαν και 1,5 δισεκατομμύρια δολάρια. Μια πυραμίδα σε καθαρή μορφή.

Πλαστικά πορτοφόλια

Υπό τη μορφή μιας κινητής εφαρμογής, οι απατεώνες προτείνουν να κατεβάσετε ένα “βολικό” πορτοφόλι. Στην πραγματικότητα, αυτό είναι ένα κατασκοπευτικό πρόγραμμα. Αυτό καταγράφει τα ιδιωτικά κλειδιά και μεταφέρει τα τόκεν στους λογαριασμούς των δημιουργών. Το 2022, στο Google Play ανακαλύφθηκαν 36 τέτοιες εφαρμογές, οι οποίες μολύνανε πάνω από 100.000 συσκευές.

Διακινήσεις στις αγορές

Το σκαμ στα κρυπτονομίσματα εμφανίζεται και στις εμπορικές πλατφόρμες. Κάποιες αγορ